大行评级 | 中金：渣打(2888.HK)次季表现远超预期 维持“中性”评级

8月1日丨渣打集团(2888.HK)上周公布中期业绩，中金发表研究报告指，渣打今年第二季收入按年升6.6%至39.3亿美元，应占净利润同比增长11.1%至9.13亿美元，形容第二季表现远超该行预期，认为相关表现是由于银行金融市场业务的稳健表现及其较低的信贷成本，予目标价66.14港元，维持“中性”评级。该行表示，渣打第二季的净利息收入符合预期，渣打维持未来两年的净息差指引，其第二季净利息收入同比增长8.1%，净息差为1.35%，环比上升6个基点，符合该行预期。净利息收入的增长主要受到市场利率上升的推动。该行指出，渣打的信贷成本按年录得改善，资产质量稳健，而渣打派发中期息每股4美仙，高于该行预期的每股3美仙，考虑到渣打低于预期的亏损拨备和高于预期的非利息收入，该行将今年盈利预测上调12.5%至28.4亿美元，并维持明年盈利预测不变。该股现报54.4港元，总市值1614亿港元。

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