大行评级 | 瑞银：邮储行业绩符预期，净手续费收入强劲，评级“买入”
2022-08-23 14:20:25
8月23日丨瑞银发研报指，邮储银行(1658.HK)上半年纯利为221亿元人民币，按年增长11.8%，大致符合预期，而收入同比增长9.9%，略高该行预期，根据该行估计，信贷成本同比下降23个基点至0.9%，予H股目标价6.4港元及“买入”评级。该行表示，第二季度净手续费收入强劲增长，同比增长78.8%。强劲势头主要来自代理费用和财富管理相关费用的增加，而贷款增长亦迅速，但净息差按季下降11个基点至2.12%，幅度大于大型国企银行，而其营运成本亦有所上升。该股现报4.61港元，总市值4259亿港元。
